什么情况下可认定为可疑交易
光大银行显示存在可疑交易？
光大银行显示存在可疑交易？
那赶紧给客服电话，停用卡，等查清楚了再使用，有可能是别人盗用了你的卡
光大银行借记卡账户存在可疑交易，好像好久没用过了怎么回事？
通常是为了检查是否是本人正在使用该帐户。
一般来说正常人使用银行卡是不会出现这种问题的，只有在大额交易过于频繁的时候才会有这种嫌疑，因此银行也是为了更好的保证市场流动，所以才会出现可疑交易的，需要注意的是，如果单笔超过200万以上频繁交易的话，是非常的容易出现这种问题的。
光大银行app登录显示存在可疑交易和冻结有区别吗？
没有区别，可疑只是进行提醒，冻结就不能交易了
登录光大银行手机银行时提示“您的账户存在可疑交易”如何处理？
您在登录手机银行时提示“您的账户存在可疑交易”，是由于您在我行的账户存在可疑交易。根据中国人民银行261号文相关规定，请您本人携带有效身份证件移驾我行任意柜台核实身份。
账户存在可疑交易？
一是多笔分散转入、集中转出的交易，亦或者集中转入、分散转出的；
二是频繁发生现金存入或者支取业务的；
三是个人账户与单位账户之间频繁发生大额交易的；
四是经常通过支付宝、微信等第三方支付机构发生转账、提现交易的。
当系统把这些有可疑风险的交易提给人工符合时，监管人员的反洗钱工作人员会逐笔进行再分析，比如说查其账户交易流水、向可疑账户开户行寻求协助查询等，了解该客户的身份、职业背景，综合判断以后得出排除或者上报的结论。如果排除的话，这部分交易信息是不会传输到人行反洗钱中心的；只有上报时人行才会收到银行提交的可疑交易报告！
当然，各大银行对于可疑交易的上报是非常严谨的，当监管人员认为该客户有洗钱嫌疑的，会先让开户行进行协查并出具是否封停账户的意见书，也就是说会提前和客户进行咨询沟通，如果其没有正常合理的解释，监管人员会建议其做销户处理，客户极度不配合时才会采取封停措施；即便做了封停处理，客户依然可以提交能够排除自身洗钱嫌疑的合理证据，监管人员认可后依然会恢复其账户的正常使用。